Лимит 100 тыс. и блокировка карт: эксперт ЦБ – о базе мошенников и выходе из нее

Почему банк приостанавливает операции и что представляет собой «база мошенников»? Как можно избежать попадания в эту базу и что делать, если это уже произошло? На эти вопросы отвечает Наиль Габидуллин, заместитель управляющего Отделением Банка России по Башкортостану.

Законная осторожность

Финансовые учреждения по закону обязаны приостанавливать подозрительные транзакции. Как отметил Наиль Габидуллин, чаще всего это происходит, когда операция не вписывается в обычное поведение клиента: например, попытка перевести необычно крупную сумму или вход в онлайн-банк с нового гаджета. В этом случае банк действует как защитник, опасаясь, что деньгами пытаются завладеть злоумышленники. Вскоре после блокировки служба безопасности свяжется с клиентом, чтобы подтвердить подлинность перевода.

Вторая причина блокировки – «совпадение» реквизитов отправителя или получателя с данными из специальной базы Банка России, куда попадают сведения о мошеннических операциях. Более подробно читайте в материале Молодежной газеты.